2011年09月04日

投資信託のリスク・コントロール

投資信託は、組入れている証券の種類・比率により安全性を重視や収益性を重視といったようにカテゴリー分けされています。
一般的に公社債投資信託は、安全性を重視した投資信託といえ、株式投資信託は、リスクの度合いに応じて、収益性を追求する投資信託といえます。
自分の投資目的や投資スタイル、リスク許容度等に応じて投資信託を選ぶびます。

投資信託のリスク
投資信託は株式や債券などに投資する金融商品なので元本保証はありません。
複数の株式銘柄や債券銘柄に分散投資をすることにより、リスク分散されている投資信託は多いです。
リターンはコントロールできないものですが、リスクはコントロールできるものといわれていますので、リスクコントロールの知識は最低限つけておきたいものです。
主なリスクは下記のようなリスクがあります。

価格変動リスク
投資信託は、組み入れている株式や債券等をすべて日々評価し、債券の利子や株式の配当金等の収入を加えて資産総額を算出します。
そこから運用に必要な費用などのコストを差し引いて純資産総額を出し、さらにその日の受益権口数で割ることにより基準価額を算出しております。
基準価額は、組入れ銘柄の価格の変動により、投資元本を上回ったり、あるいは投資元本を割り込むこともございます。

金利変動リスク
債券価格は、一般的に金利が上昇した場合下落し、反対に金利が下落した場合上昇します。
債券を組入れている投資信託の基準価額は、組入れた債券の価格変動の影響を受け、上昇もしくは下落します。

為替リスク
円と外国通貨の交換レートは常に変動しています。
外国の通貨や株式、債券などに投資する投資信託は為替変動の影響も受けます。
購入時より円安になった場合、外貨建での資産価値が変わらなくても、円換算した資産価値は上昇し為替差益を得ることができます。
逆に円高になった場合、円換算した際の価値は下落します。

長期投資米国債券退職金運用米国株式
老後資金サラリーマン副業資産運用老後 貯蓄
教育資金老後資金運用ロト6当選確率新興国投資



posted by Yu70 at 21:05| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2011年04月25日

投資信託の種類

株式投資信託公社債投資信託

様々な金融商品を組み合わせて運用する投資信託はその種類も多様ですが、大きく2つに分けることができます。
1つは株式を組み入れることができる株式投資信託、もう1つは株式を一切組み入れない公社債投資信託です。
さらにそれぞれ、いつでも購入できる追加型(オープン型)と、購入時期が限定されている単位型(ユニット型)という分け方もあります。


追加型投資信託(オープン型)

信託期間は無期限(期間の定めがない)のものが多い(但し、繰上償還される場合がある)。
いつでもそのときの基準価額で購入・売却できる。
手数料と手数料に係る消費税等相当額が別途必要となるものが多い。

単位型投資信託(ユニット型)

信託期間があらかじめ定められているものが多い(2年から10年以内)。
クローズド期間(当該投資信託を売却することができない期間)が設定されているものが多い。
手数料と手数料に係る消費税等相当額は払込金額に含まれているものが多い。
posted by Yu70 at 22:54| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2010年10月03日

マネー・マーケット・ファンド

マネー・マーケット・ファンド(短期金利連動型投資信託、マネー・マーケット・ミューチュアル・ファンドともいいます。)は、コマーシャルペーパー、米国財務省短期証券(Tビル)、定期預金証書(CD)や他の短期資産などのよな、安定した短期債務証券への投資を行います。
マネー・マーケット・ファンドの管理者は、ファンドの持つ1株の価値を、1ドルに維持しようとします。


posted by Yu70 at 17:49| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2010年06月25日

株券の電子化

株券の電子化とは、上場会社の株式などの株券を廃止し、株主の権利を金融機関の口座で電子データとして保管・管理することです。
紙の株券をなくすため、株式のペーパーレス化といいます。
紛失や偽造のリスクを減らし、名義書き換えなどの事務を簡素化するのが狙いのようです。
2009年1月に実施されました。
posted by Yu70 at 00:23| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2010年03月14日

アジア・ゲートウェイ

アジア・ゲートウェイとは、アジア諸国との間でヒト・モノ・カネ・情報の出入りを活発にし、日本経済成長につなげようとする構想のことです。
1、アジア・オープンスカイといわれる航空路線の新設などの規制緩和
2、貿易手続きの簡素化
3、留学生の受け入れ拡大
4、世界に開かれた大学作り
5、日本文化の積極発信
6、グローバル化に対応した農業振興
といった方針が打ち出されました。
posted by Yu70 at 21:26| 経済 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2010年01月23日

ファストファッション

ファストファッションとは、早く、安く提供される食品をファストフードと呼ぶことから来た言葉で、流行をいち早く取り入れ、低価格で提供するファッションブランドを指します。
国内では、ユニクロやしまむら、海外ではスペインのZARA、スウェーデンのH&M、米国のフォーエバー21などがあります。

posted by Yu70 at 22:39| 経済 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年10月11日

マンション購入

マンションを購入

住まいにこだわりを持つ人が増えていますね。
メゾネット型や広いバルコニー付といったマンション物件」へのニーズも高まっています。


マンション購入
新生銀行住宅ローン
住宅ローン
posted by Yu70 at 09:46| 不動産 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年07月12日

債券

債券とは、資金借り入れのために発行される有価証券のことです。
発光体、利払いの方法、期間などにより多種に分かれます。
債券は、もともと借用証書の意味をもつ有価証券の一種です。

Man AHL
FX 海外送金
バンガード
セゾン投信 バランスファンド
常陽銀行 住宅ローン
ソニーバンク 住宅ローン
新生銀行 住宅ローン
住宅ローン しんきん
がん保険

posted by Yu70 at 21:23| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年04月25日

ストックオプション

ストックオプションとは、自社株購入権のことで、役員や従業員にあらかじめ定めた価格で自社株を購入できる権利を与える制度のことです。
役員や従業員には業績を向上させ株価を上昇させようというインセンティブになります。


OPEC
商品投資
ヘッジファンド
マネージド・フューチャーズファンド
ジョージ・ソロス
マンインベストメンツ
中国
ブラジル株
パークハウス清澄白河タワー
ザ・イニシアレジデンス
グローリオ蘆花公園
さくら咲く丘 グランドメゾン東戸塚


posted by Yu70 at 10:41| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする

2009年02月18日

外国為替証拠金取引=FX

FXとは、外国為替証拠金取引と呼ばれるもので、証拠金取引の特性を用いて通貨を売買する為替取引のことです。
外国通貨を交換することを外国為替取引といいます。
外貨投資の中でも手数料が安く、少額の資金で取引ができ、利率が高いなどの魅力があるのがFXです。
自分自身の取引スタンスをしっかり持っていないと、思わぬ損失をだすこともあるでしょう。

FX 比較 初心者 口座開設
FX会社 比較
FX会社比較
マンAHLダイバーシファイド
中国株
商品関連株
グローバルマクロ
薬品・化粧品業界 転職・就職
食品業界 転職・就職
日経 転職 日経キャリアNET
To Me CARD
SBI損保

posted by Yu70 at 00:11| 投資 | このブログの読者になる | 更新情報をチェックする
×

この広告は1年以上新しい記事の投稿がないブログに表示されております。